投資美股安全嗎?美股監管單位介紹

美股監管單位:一句話總結就是美國證券交易委員會(SEC) 權利巨大、法力無邊、事無鉅細對美國證券市場進行監管,有任何事找SEC 或者SEC 官網準沒錯;FINRA 和SIPC 是出了SEC之外最有影響力的機構,對我們直接的影響就是挑選券商的時候一定要看是否是FINRA 和SIPC會員。

美股除了要接受美國證券交易委員會(SEC) 、FINRA 和SIPC等的監管外,還要接受做空機構諸如Citron(香櫞yuán)、渾水、律師、會計師事務所、媒體及個人投資者等的監管。這種全方位的監管,讓上市公司對造假心有忌憚,因為一旦造假被發現,嚴重的可能會導致退市,甚至引起巨額的訴訟。

以下為SEC、FINRA、SIPC詳細解釋:

(1)(簡稱SEC:全稱為the US Securities and Exchange Commission)以及這個機構的官網( www.sec.gov ) SEC集立法、執法和準司法權於一身,權限廣泛,可以獨立行使職權,同時,SEC直屬總統,直接對國會負責。 SEC使職權不受其他政府部門的干涉,只需在其預算、立法等事項上應同有關部門協調。

SEC的宗旨和目的尋求最大的投資者保護和最小的證券市場干預,限制證券活動中的欺詐、操樅、過度投機和內幕交易等活動,維護證券投資者、發行者、交易者等各類市場參與者的正當權益,通過一個公開而公平的投資信息系統,促成正確的投資選擇和最佳的資源配置。為了打擊內幕交易,SEC 採用舉報獎勵制度,每年都向舉報人發放超過一個億美元的獎勵,所以大家發現內幕交易,那悄悄給 SEC 舉報,那可是一大筆錢啊!

以上那些稍作了解就可以,最重要的是SEC的官網,因為你可以在找到你想要投資公司的年報、公告、招股說明書以及各種法律文件。

(2)(簡稱FINRA:全稱為The Financial Industry Regulatory Authority)是美國最大的非政府的證券業自律監管機構,於2007年7月30日由美國證券商協會(NASD)與紐約證券交易所中有關會員監管、執行和仲裁的部門合併而成,它主要負責證券交易商於櫃檯交易市場的行為,以及投資銀行的運作,監管對象主要包括5100家經紀公司、17.3萬家分公司和66.5萬名註冊證券代表。

(3)(簡稱SIPC:全稱為Securities Investor Protection Corporation) SIPC在SEC的監管下運作,主要有兩個作用:

第一,建立投資者保護基金,用於向在清算程序中對破產證券公司有正當請求權的受損害的客戶提供預付的賠償金,但預付的金額限制在每個客戶50萬美元,其中基於現金的請求權(與證券的請求權相對),則限制在10萬美元。

此外,SIPC還可以向託管人預付清算程序所需要的資金以償還或者保證償還對銀行或者其他貸款人的貸款;保證SIPC會員的現金短缺能夠得到補充;或者為滿足破產證券公司客戶的賠償請求而買入證券。在這個意義上,它在本質上類似於聯邦存款保險公司。

第二,作為破產證券公司清算程序中的一方,行使類似聯邦破產法規定的在破產程序中的相關權利,包括指定託管人等,但與聯邦破產法不同的是,SIPA中沒有將重整程序作為清算程序的替代程序加以規定。

受SEC、FINRA、SIPC監管的美國本土券商

-新興網路折扣券商

Firstrade第一證券是全美領先的網絡券商,提供的證券交易與投資產品豐富齊全,股票、ETF交易所交易基金、期權、債券、國庫債券、超過1.1萬種的共同基金、以及定期存款等。

監管:FINRA/SEC/最低存款:$0/融資利率:美金4.5%/交易費:免佣金

-全球最大的美股證券商

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監管:FINRA/SEC/最低存款:$10000/融資利率:美金1.8%/交易費:$0.005/股

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TD德美利證券是首家與微信合作美國券商,納斯達克上市公司。網上股票交易佣金一律$6.95,定價簡單,沒有隱藏費用、平台費用或最低交易要求。有專門針對中國大陸、台灣、香港的中文客服。

監管:FINRA/SEC/最低存款:$2500/融資利率:美金2.0%/交易費:$6.95/筆

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