美股券商eToro和Firstrade,IB盈透有何差別?

同樣是交易美股,eToro和Firstrade及IB盈透等美股券商最主要的差別是:eToro交易的是差價合約CFD而不是實股,不過所買的美股分發股息分紅時,我們一樣可以收到股息!eToro的性質更傾向於保證金合約,提供的是股票CFD交易,屬於差價合約券商!

而Fristrade及IB盈透證券等交易的則是真實的股票,他們是受美國政府機構監管的美國本土券商,提供的股票交易和我們在台灣交易台股類似。

以下是eToro和Fristrade,IB盈透的比較:

美股券商 eToro(e投睿) Firstrade第一證券 InteractiveBrokers盈透
交易產品 所有交易產品都為差價合約CFD(歐洲部分國家除外) 以美股現貨為主(實股交易) 以包括美股的全球股票現貨為主(實股交易)
股票權利 無(CFD為股票衍生品,不真正持有股票) 有(真正持有實體股票) 有(真正持有實體股票)
放空股票 可(提供足夠保證金即可,無需融券,最大20倍槓桿) 可(實股交易需要融券,1~3倍槓桿) 可(實股交易需要融券,1~3倍槓桿)
手續費 較高(單邊佣金0.09%+隔夜費2.9%~6.4%) 免佣金(費用較低) 單邊佣金0.09%或者$0.005/股(費率一般)
操作界面 簡單(主要面向機構及零售客戶) 簡單(主要面向機構及零售客戶) 複雜(主要面向機構等專業人士)
券商簡介 成立於2007年 成立於1985年 成立於1977年
入金門檻 $200 無要求 $10000
中文服務
特色 複製跟單交易(包括外匯,美股,虛擬貨幣等CFD) 新興在線券商,無實體店 老牌證券商
優勢分析 1)免費跟單,複製明星交易
2)交易品種齊全:外匯、股票ETF基金、期貨、債券、虛擬幣
3)保證金交易,入金門檻低
4)雖然交易的是股票CFD,但是一樣可以收到股息分紅
5)因不涉及所有權,股票CFD交易不需要證券交易稅等稅金
1)交易領域寬:美、英、德、日、韓股都可以做
2)交易品種齊全:股票、ETF基金、期貨、債券、外匯
3)佣金低,按股數收,適合國際交易和專業交易者
1)监管严格,持有美國金融業監管局(FINRA )牌照
2)對大資金交易者收費低
3)交易品種豐富,券源多
劣勢分析 1)並非交易真實股票,而是買賣CFD產品,要收取隔夜利息
2)放大槓桿利潤高,但風險也高
1)有賣空限制
2)服務不如其他券商
1)開戶太過複雜
2)操作界面比較複雜
3)入金門檻高,1萬美金

重點總結:eToro和Firstrade,IB盈透等各自有其特色及優勢,沒有哪個平台最好,只有哪個平台最適合你!

eToro的股票交易實際上是股票衍生品合約交易,交易者並不真正持有實體股票,買賣的是股票CFD合約,賺取的是股票差價。比如說eToro的股票CFD和Firstrade實股的最大差別在於,因為CFD不涉及所有權,即使客戶沒有股票也可以行使先行賣出的合約,而不需要去借股票來放空。

就和你炒黃金和外幣一樣,你不真正持有黃金或外幣,只是買進了外匯交易商提供的合約,從其價格變動中獲取利潤或者虧損。幾乎所有的外匯經紀商都提供這種股票CFD交易商品。

eToro和Firstrade差別參考:股票差價合約(CFD)和實股交易的差別在哪裡?

eToro註冊交易常見問題

1)eToro註冊時,填寫資料的最後一關是要求Tax ID(稅務登記號), 這個沒有怎麼辦?

如果沒有所需的「稅務登記號」,輸入你的身份證字號就可以!

2)如果所買的美股分發分紅時,我會收到派發的股息嗎?

在eToro上購買股票(無論是實股或CFD),只要公司派發股息時,你都會收到股息。

而根據美國規定,美國政府會先抽30%的稅,因此會將剩下70%派發給你。

3)請問在eToro買股票賺到的差價錢需要交所得稅嗎?

在台灣投資海外的外匯/美股交易平台,其利潤​​​​部分作為「海外所得」需要報稅。

在台灣的課稅請參考:

4)eToro出金手續費多少?幾天到賬?

出金正常是3~ 8個工作日,出金費用為25美金/筆。 (相比Firstrade的50美金/筆的要便宜一半)

因此,無論你出100美金還是10000美金,手續費一律25美金/筆,自己看一下如何出金划算。

5)eToro和Firstrade選擇哪個開戶比較好?

選擇Firstrade的用戶大多因為不用手續費,買賣的是實股。可用的槓桿低,適合風險偏好低、穩定型的長期投資者!

而選擇eToro的用戶大多因為可以跟單,還可以用高槓桿。適合風險偏好高、激進型的短期投資者!

因此,用Firstrade的話相當於我們去銀行做外匯交易,槓桿為1:1,屬於現貨交易。

而eToro的做美股CFD交易,可用10~20倍槓桿,外匯可用400倍槓槓,屬於保證金合約交易。

美股新手,可以2個平台都嘗試一下,畢竟eToro對於懶人來說可以跟單,而相對來說Firstrade可用槓桿有限,風險要低一點!

6)eToro安全嗎? eToro評價如何?

eToro網路評價請參考:eToro評價|eToro是詐騙黑平台嗎?

PS:如果你對eToro持懷疑態度,可以轉至交易, IG的股票和eToro是一樣的,都是股票CFD,交易成本/費用要比eToro低。 IG集團是擁有45年曆史的老牌券商,英國倫敦交易所上市(股票代碼IGG,監管嚴格、資金安全)可交易逾12,000支全球股票的差價合約(※IG Markets對澳洲、英國、德國等居民提供實股交易)。

各大美股券商詳情

igmarkets外匯交易平台

IG Markets外匯–外匯、差價合約、股票CFD

IG集團是全球最大的差價合約外匯經紀商,是外匯券商中的領航者與外匯交易的不二選擇。IG提供16000+種金融產品,用戶可享低點差進行保證金交易。

監管機構:FCA/ASIC/最低存款:$1000/最大槓桿:200倍/最低點差:歐美0.6

etoro外匯交易平台

eToro · e投睿-外匯、股票CFD、ETF基金

eToro · e投睿是全球第一家實現複製跟單技術的金融科技公司。在E投睿能投資外匯、歐美股票、ETF基金、加密貨幣、複製基金等1000多種熱門金融產品。

監管機構:ASIC/FCA/最低存款:$200/最大槓桿:400倍/最低點差:歐美1.9

Firstrade第一證券-新興網路折扣美股券商

Firstrade第一證券是全美領先的網絡券商,提供的證券交易與投資產品豐富齊全,股票、ETF交易所交易基金、期權、債券、國庫債券、超過1.1萬種的共同基金、以及定期存款等。

監管:FINRA/SEC/最低存款:$1000/融資利率:美金4.5%/交易費:免佣金

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