如何選擇外匯經紀商?

對於交易者來說,選擇外匯交易平台開戶是一個必須要做的事,好像做股票一樣,得先選擇一個證券公司開戶,入金才能進行操作,然而,相較於證券公司來說,外匯經紀商可能要復雜些。

我們在「線上各家外匯交易平台比較」中介紹了台灣外匯經紀商和國外券商的差別。這一篇介紹如何選擇正規安全的海外外匯交易商?

海外的外匯保證金交易商主要提供外匯、差價合約(CFD)、各種指數與ETF、商品期貨、黃金白銀等貴金屬甚至是比特幣交易。選擇外匯平台的重要原則是「安全性要高」

條件1. 監管單位

在台灣,要選擇證券公司,幾乎可以閉著眼睛選,都是受金管會監管的,都是有與第三方銀行存管的,安全性問題幾乎可以忽略不計,重要的是自己的交易水平了。

但是在選擇國外外匯經紀商卻完全不是一回事,因為幾乎都是外國的公司。他們受外國政府的監管,受外國法律的約束更多。之所以會發生這樣的情況,是外匯這種產品的特殊性決定的。

那麼,有人會問為何要選擇國外券商呢? 因為,和國外券商相比除了交易成本(點差)、可用槓桿和交易品種數量差異之外,需要注意的是台灣本土交易商在over loss(超額虧損)時需補繳,保證金低於50%強制平倉。 國外交易商一般不會追究資金負餘額問題,over loss無需補繳等優勢。這在「線上各家外匯交易平台比較」中有介紹!

外匯交易都是外匯保證金交易,目前只有少數幾個國家的政府機構對外匯有監管。於是,為了彰顯自己平台的合法性,各個經紀商不管是註冊在哪裡的,都盡力去拿到那幾個國家的監管。通常持有歐美等經濟大國的牌照愈多,愈能說明其實力雄厚,安全性也愈高!

全球知名外匯監管機構有美國CFTC/NFA、英國FCA、澳大利亞ASIC、瑞士FINM、歐洲ESMA、紐西蘭FMA等,因為美國NFA只接受美國本土居民,台灣用戶並不能開戶到NFA監管之下。

所以以英國FCA(槓桿30倍)和澳大利亞ASIC(槓桿400倍)監管最為嚴格,最受投資者歡迎,應該避免選擇一些CIMA、VFSC等小國、島國的監管。

以下列舉幾家監管嚴格的外匯經紀商:

IG集團-IG Markets 通過其在全球10大金融管轄區受監管之子公司運營,監管機構主要包括:
美國CFTC/NFA,英國FCA,歐洲BaFin,瑞士FINM,澳大利亞ASIC,日本JFSA,新加坡MAS,紐西蘭FMA,迪拜DSFA,南非FSCA
嘉盛集團 通過其在全球7大金融管轄區受監管之子公司運營,監管機構主要包括:
美國CFTC/NFA,英國FCA,澳大利亞ASIC,加拿大IIROC,新加坡MAS,日本JFSA,開曼群島CIMA
OANDA集團 通過其在全球6大金融管轄區受監管之子公司運營,監管機構主要包括:
美國CFTC/NFA、英國FCA、澳大利亞ASIC、加拿大IIROC、日本JFSA,新加坡MAS

條件2. 券商品牌、交易量、規模、歷史及交易者評價

海外的外匯交易平台有N多家,但是真正有實力且評價好的交易商基本都是運營超過10年的老牌歐美券商。要保證「資金安全」,那選歷史悠久的大型外匯交易商準沒錯!

全球零售外匯交易量排名靠前,代表此券商受歡迎的程度,如果有投行背景或者母公司為上市公司最好,上市公司擁有充沛的資金、透明性的財務、嚴格的監管、可信賴的品牌。另外,屬於銀行系統也是上市外匯交易商,信用度更高。

成立時間長、品牌知名度高、評價高也是選擇標準之一。一般知名度較高的老牌外匯經紀商多數都比較注重自己的口碑,交易者對這些經紀商評價度也較高!

以下列舉幾家成立時間長、交易量大、規模大、交易者評價高的國際知名外匯經紀商:

推薦1:IG Markets IG Markets為英國上市公司IG集團的成員,富時250成分股(股票代碼IGG)。IG集团成立于1974年,2019年零售外汇交易量排名全球第一。
主要監管單位 英國金融行為監管局(FCA)(牌照編號:195355)
澳洲證券投資委員會(ASIC)(牌照編號:220440)
交易平台 IG自有平台(網頁、手机APP);MT4平台(PC、手机APP)
最大桿槓 1:200
商品種類 外匯、差價合約、貴金屬、指數、債券、股票CFD、加密貨幣、期權(多達16000+種商品)
交易費用 低;IG的外匯平均點差為0.84,低於其他券商。而且,IG的外匯費用僅有點差,沒有附加佣金!
中文客服
出入金及手續費 最低入金1000美金;電匯出金手續費為15美金
IG Markets詳細 IG Markets外匯交易平台註冊教學
推薦2:ThinkMarkets ThinkMarkets是首家為全球每位客戶提供最高100萬美元額外保險的外匯經紀商。MT4交易延時低至10毫秒,EUR/USD點差低至0.1點。
主要監管單位 英國金融行為監管局(FCA)(牌照編號:629628)
澳洲證券投資委員會(ASIC)(牌照編號:424700)
交易平台 MT4(PC、移動版) | MT5(PC、移動版)
最大桿槓 1:400
商品種類 外匯、貴金屬、指數、能源、股票(多達250+種商品)
交易費用 低;浮動/固定:歐美0.8,黃金2.5,原油4.5
中文客服
出入金及手續費 最低入金250美金;出金手續費為信用卡:5美元/筆,電匯:約25美元(※根據銀行費用有所變化)
ThinkMarkets詳細 ThinkMarkets外匯交易平台註冊教學

條件3. 點差

其實說這個問題,首先是要談客戶的交易風格了,是做中長線,還是做中短線的;是做趨勢的,還是做震蕩的;是手動交易還是EA自動交易呢?

如果是做中長線的話,比如說是做日線圖或者周線圖,那麼點差問題就完全不是問題,如果每次的止損都在50點以上,止盈都在100以上,那麼2個點還是3個點的成本問題就忽略吧。

但是,如果是做中短線的,比如是日內交易者,看小時圖或者30分鐘圖、15分鐘圖做單的,每天做20單以上,每次收益在20點到30點的,那點差就要考慮了,2個點還是3個點就極大影響利潤了。

由於現在分固定點差和浮動點差,固定點差就是經紀商和客戶在每一個商品上都約定一個固定的值,不論行情怎麼變化,這個值都是不會變的。浮動點差則沒有一個固定的值,點差隨著行情的變化而變化,大部分經紀商都是浮動點差了。

以歐元美元來記,正常的做市商或者STP模式,不論是固定點差還是浮動點差,都是1.8左右,ECN是0到0.3、0.5,不過ECN模式的,經紀商是需要收取手續費的,正常一手10美元,這樣子折算下來,就是每手1到1.5然後,零點差的情況是很少的,正常就算1.3或者1.5吧。

綜上所述,做中長線的交易者,就忽略點差吧,選擇容易操作的經紀商平台更重要。做中短線的交易者,點差很重要了,肯定需要選擇低點差的。低點差的外匯經紀商有IG MarketsThinkMarkets等。

條件4. 其他服務

這裡其他服務,就籠統的說幾個方面吧,包括交易環境、贈金、培訓、客服。

先說贈金,先給那些喜歡要求經紀商平台給贈金的交易者潑一盆冷水:給交易者贈金的一般來說都是中小平台做的(當然不是完全絕對的),例如IG、嘉盛、OANDA等大平台極少給贈金。

正常來說,給客戶送贈金一個最主要的目的就是為了吸引投資者來這個平台入金,而且入金越多贈金越多,大平台,像IG、OANDA、嘉盛這種,他們已經有足夠的市場容量了,不需要靠這一點手段來吸引客戶。只有小平台需要吸引客戶,而且越是小的平台,給的贈金越多。但是不知道大家注意到沒有,那個贈金是有嚴格的出金條件的,一般都是在一定的時間交易到手數,這個條件多數的交易者是完不成的。所以,不必去貪那個小便宜。

說說培訓,越是大的外匯經紀商平台,提供的培訓越是完善,他們要做的是把這個市場做大,當然,他們培訓的內容都是比較基礎的,可能網路上都能找得到。不過有總比沒有好,如果是新的交易者可以去學習一下,畢竟他們說的肯定比自學要係統很多。

客服這一塊,就是看平台的客戶服務響應速度,遇到賬戶問題,能即時找到平台方的人來諮詢,客服能以專業的角度來解決各種問題。客服做的比較好的有ThinkMarketsIG Markets等。

另外,ThinkMarkets还是首家為全球每位客戶提供最高100萬美元額外保險的外匯經紀商。無需申請加入及支付額外費用,只要您開設ThinkMarkets智匯的真實賬戶,便可以自動獲得100萬美金的保險保障。

推薦有規模且安全的外匯經紀商

igmarkets外匯交易平台

IG Markets外匯-全球第一差價合約券商

IG集團是全球最大且歷史最久的差價合約外匯經紀商,是外匯券商中的領航者與外匯交易的不二選擇。IG外匯開戶流程安全便捷,用戶可享低點差進行保證金交易。

監管機構:FCA/ASIC/最低存款:$1000/最大槓桿:200倍/最低點差:歐美0.6

thinkmarkets外匯交易平台

ThinkMarkets-100萬美元保險外匯經紀商

ThinkMarkets智匯是受英國FCA和ASIC監管的全球領先在線外匯經紀商,提供線上外匯交易、差價合約和貴金屬交易服務,交易超過200種環球金融產品。

監管機構:FCA/ASIC/最低存款:$100/最大槓桿:500倍/最低點差:歐美0.8

oadan外匯交易平台

OANDA安達-多國監管老牌外匯交易商

OANDA安達是在線外匯經紀商中的佼佼者,在線外匯交易平台和技術是首屈一指的。OANDA提供180多種貨幣的匯率,銀行同業拆息外匯交易,24/6。

監管機構:FCA/ASIC/最低存款:$500/最大槓桿:100倍/最低點差:歐美1.2

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